理财故事案例分享6篇【优秀范文】

理财故事案例分享用户画像：小希28岁，月薪8K，存款10万元左右基本都放银行活期，准备下半年和女票结婚，目前已经开始准备结婚相关事宜。理财小建议：有结婚计划下面是小编为大家整理的理财故事案例分享6篇,供大家参考。

理财故事案例分享6篇

理财故事案例分享篇1

用户画像：小希28岁，月薪8K，存款10万元左右基本都放银行活期，准备下半年和女票结婚，目前已经开始准备结婚相关事宜。

理财小建议：有结婚计划的小希，后半年正是要花钱的地方，但把存款全部都放在银行实在是跑不赢CPI啊，可以选择：

1、取出1/2放在安全靠谱的网贷平台，然后分散投资3-6月的中短期项目（平均收益在8%-10%），便于3个月后的资金流动。

2、1/4资金放在活期理财产品（收益可达5+%-8+%），T+1之内可以快速赎回到账，作为应急资金池。

3、剩下1/4的存款继续放在银行，以用来应对筹备结婚过程中等各类消费支出。

这样一来，不仅可以满足在结婚这一人生特殊阶段的开销，同时也能获得小几千元的收益，等于多赚了个小家电呐！顺便说一下，结婚后也可以开始考虑购买小两口的商业保险，给新婚小家庭的财富之门上一把锁呗。

理财故事案例分享篇2

很多年轻人挣的多，花的也多，到真正需要用钱时，往往“一贫如洗”。因此，理财不仅仅要能挣钱，还要学会留住钱。就本案而言，张先生是家庭收入的主要来源，夫妻将来既要赡养老人，又要照顾孩子，因而切实提高自身的保障，是留住钱的关键。

理财故事案例分享篇3

刚刚完婚的张先生夫妇，张先生29岁，IT工程师，月收入8000元，张太太27岁，护士，月收入3500元，综合计算，家庭年收入接近14万元。小家庭目前房贷40万元，月还款2500元。结婚时亲朋好友随礼除去婚礼费用支出，尚有10万元结余，这是夫妻两人目前最大的一笔资金。张先生夫妇计划未来一年要小宝宝。考虑到未来宝宝出生后支出的增加，夫妻二人想进行一些理财投资，使资产得以保值增值，满足孩子未来的抚养费用、赡养父母以及两人养老所需资金，减轻未来生活压力。张先生夫妇的理财需求该如何来实现？三位理财师从不同角度提出了解决方案。

理财故事案例分享篇4

黄女士打算将手头一笔大额现金存进银行，但又不知何时需要用钱，要用多少钱。存活期吧，取钱方便，但利息太低；存定期吧，要用钱时又得提前支取，利息一样损失惨重。到底是存活期还是存定期？黄女士没了主意。

假定有10万元现金，市民可将它分成不同额度的。4份，分别是1万元、2万元、3万元、4万元，然后将这4张存单都存成一年期的定期存款。在一年内不管什么时候需要用钱，都可取出和所需现金数额接近的那张存单，剩下的可继续享受定期利息。这样既能满足用钱需求，也能最大限度减少利息损失。

总结：这种储蓄方法适用于一年内有用钱预期，但不确定何时使用、用多少的市民。用分份储蓄法不仅利息比存活期高很多，用钱时也能以最小损失取出所需资金。

理财故事案例分享篇5

首要树立正确的理财观念，杜绝风险发生时所引起的不良后果。家庭最坏的情况就是因意外或疾病，夫妻双方全部或部分失去了获得收入的能力，哪怕是短期内，都会给家庭带来很大的难题。张先生作为家庭的经济支柱，一份兼顾意外、大病及投资类的保险应该是首先要选择的，目前市面上这种类型的保险年缴费大约在6000到10000元不等，保险所提供的"10万的重大疾病外加5万的意外保障足以应对大多数风险。对于张太太而言，一份纯保障意外及大病的保险就可以了。这类保险市面价格一般年缴费在1000元左右。这样算下来，张先生夫妇每年花在保险上的钱大概在7000至10000元左右，折合每月700至900元

其次要以储蓄为基础，尝试多种投资以积累经验，保证本金的安全，获得良好收益。张先生家可以选择的产品无非包括储蓄，国债，基金，保险，证券。储蓄，基金定投，既可以解决未来抚养孩子所需，也可满足养老需求，针对孩子还可以选择专用的少儿保险，而养老方面可以选择专用投资型养老保险作为补充。

再次是降低负债不是最好的选择。很多人会问，张先生家目前有10万元，用来提前还清部分贷款，好不好呢？这是一种选择，但是结合我国过去十年的发展，大家会发现，贷款买房的人，后来都发现合适了，因为经济增长速度是大于贷款所付出的成本的，因此适当的负债，也就是说贷款买房可以帮助我们分享社会进步的果实。

最后是计划一经制定，要坚持完成，并养成节约的好习惯。很多人在计划订立之初都可以积极的完成，随着时间的推移，各种各样的原因及诱惑成为我们完成自我计划的各种障碍，为此一定要保证订立的计划如期完成，理财是从一点一滴做起的，只有坚持不懈，才能聚沙成塔。

理财故事案例分享篇6

人的一声，需要从“生、老、病、死、财”五大方面开始，理财规划应囊括了人生各种风险的应对策略，帮助年轻人全面构建自身的保障功能，充分彰显爱与责任，真正的做到既能“生财”，又能“留财”。相信尽早规划，建立良好的习惯，年轻夫妇都能收获属于自己的财富。

首先是彰显责任。现如今因交通及意外事故频发导致的家庭悲剧让很多人无法继续承担子女、妻子、丈夫、父母的责任，一场意外事故的背后往往牵扯了多个家庭的幸福。因此，建议张先生夫妇做足意外风险保障，添置保额在60万至120万的意外保险，其能很好的弥补因意外造成的经济和精神上的伤害，让我们的爱可以永远陪伴在亲人的左右。

其次是关爱自己。为自己添备30万元的大病专项救助基金（常见且频发的40种重大疾病），一经确诊，提前给付，专款专用，让大病花费不再占据我们的生活成本，让“因病致贫”、“因病返贫”的悲剧不再发生。尤其是很多80后大多是独生子女，因为看病导致的花费不仅仅关乎自己的小家，甚至会影响到父母的养老。

再次保证良好的流动性。在准备完全面高额的保障后，还应兼顾理财，保障家庭财富保值增值的同时，资金流动性也要考虑。张先生夫妇可以购买时下正热门的分红险，以主流分红险的功能而言，既可以在50岁时一次性领取一部分资金，作为孩子的就业金；也可以选择在60岁时一次性领取保险收益，作为自己的养老或是孩子的婚嫁金；除此之外，还可以每一年或两年领取一次保险分红或生存金，作为家庭开支的补充金。